Kapittel 1. Markedsføring, salg og distribusjon av binære opsjoner til ikke-profesjonelle
§ 1-1Markedsføring, salg og distribusjon av binære opsjoner til ikke-profesjonelle
(1) Markedsføring, distribusjon og salg av binære opsjoner til ikke-profesjonelle kunder i Norge eller fra Norge er ikke tillatt.(2) Med binær opsjon menes et derivat som oppfyller følgende vilkår:- det skal gjøres opp kontant eller kan gjøres opp kontant dersom en av partene ønsker det, unntatt som følge av mislighold eller oppsigelse,
- det gir kun utbetaling når kontrakten lukkes eller utløper,
- utbetaling er begrenset til:
- et fast beløp fastsatt på forhånd eller null, hvis derivatets underliggende instrument oppfyller en eller flere betingelser som er fastsatt på forhånd, og
- et fast beløp fastsatt på forhånd eller null, hvis derivatets underliggende instrument ikke oppfyller en eller flere betingelser som er fastsatt på forhånd.
(3) Forbudet i første ledd gjelder ikke for:- en binær opsjon der det laveste av de to forhåndsfastsatte beløp minst tilsvarer det den ikke-profesjonelle kunden har betalt for den binære opsjonen, inkludert provisjon, transaksjonsgebyrer og andre tilknyttede kostnader,
- en binær opsjon som oppfyller følgende vilkår:
- løpetiden fra utstedelse til forfall er minst 90 kalenderdager,
- et prospekt utarbeidet og godkjent i samsvar med europaparlaments- og rådsdirektiv 2003/71/EF er offentlig tilgjengelig, og
- den binære opsjonen utsetter ikke tilbyderen for markedsrisiko under løpetiden, og tilbyderen eller noen av dennes konsernforetak får verken fortjeneste eller tap fra den binære opsjonen, utover tidligere innbetalte provisjoner, transaksjonsgebyrer eller andre tilknyttede avgifter.
Kapittel 2. Markedsføring, salg og distribusjon av finansielle differansekontrakter til ikke-profesjonelle
§ 2-1Definisjoner
I denne forskrift kapittel 2 menes med:- finansiell differansekontrakt (CFD): et annet derivat enn en opsjon, termin, bytteavtale eller fremtidig renteavtale, som gir innehaveren en lang eller kort eksponering mot svingninger i pris, nivå eller verdi av et underliggende instrument, og som skal gjøres opp kontant, eller kan gjøres opp kontant dersom en av partene ønsker det, unntatt som følge av mislighold eller oppsigelse,
- bunnsikkerhet: enhver betaling med det formål å inngå en CFD, unntatt provisjoner, transaksjonsgebyrer og andre dertil knyttede kostnader.
- negativ saldobeskyttelse: begrensning av en kundes samlede ansvar for alle CFD-er som er knyttet til en CFD-handelskonto hos en CFD-tilbyder til midlene på CFD-handelskontoen.
§ 2-2Begrensninger i markedsføring, salg og distribusjon av finansielle differansekontrakter til ikke-profesjonelle
Markedsføring, distribusjon og salg av CFD-er til ikke-profesjonelle kunder i eller fra Norge er kun tillatt dersom tilbyder:- krever at kunden minst innbetaler bunnsikkerhet som angitt i § 2-3,
- sørger for lukking av kundens posisjon i tråd med § 2-4,
- tilbyr kunden en negativ saldobeskyttelse,
- ikke tilbyr kunden, direkte eller indirekte, en penge- eller naturalytelse i forbindelse med markedsføring, distribusjon eller salg av CFD-en, annet enn den realiserte gevinsten av CFD-en eller informasjons- eller forskningsverktøy som angår den aktuelle CFD-en, og
- ikke sender, direkte eller indirekte, kommunikasjon til kunden eller publiserer informasjon som er tilgjengelig for kunden i tilknytning til markedsføring, distribusjon og salg av CFD-er, uten at den inneholder en advarsel om risiko som oppfyller vilkårene i § 2-5.
Kapittel 3. Ikrafttredelse og endring i andre forskrifter
§ 3-1Ikrafttredelse
(1) Forskriften trer i kraft 5. februar 2020.(2) Fra samme tid oppheves forskrift 4. juni 2018 nr. 814 om forbud mot markedsføring, distribusjon og salg av binære opsjoner til ikke-profesjonelle og begrensninger i markedsføring, distribusjon og salg av finansielle differansekontrakter (CFD) til ikke-profesjonelle.